בנק ישראל פרסם שבוע שעבר דוח התפתחויות בתיק הנכסים הפיננסיים של הציבור בישראל, לפניכם עיקרי הדוח:
• יתרת תיק הנכסים הפיננסיים של הציבור עלתה בסיכום שנת 2023 עלתה בכ-6% והגיעה לרמה של כ-5.4 טריליוני ש"ח:
• כ 37% מתיק הנכסים של הציבור במזומן ובפקדונות בנקאיים:
כיוון שבתיק הפנסיוני החשיפה למזומן ולפקדונות נמוכה משמעותי ועומדת סביב 10% , ניתן להעריך כי החשיפה לפועל למזומן ופקדונות בתיק שאינו פנסיוני גבוהה מאוד ומעבר ל-70%.
• יתרת התיק הפנסיוני המנוהל בידי המשקיעים המוסדיים עמדה בסוף שנת 2023 על כ-2.51 טריליוני ש"ח (מהווה כ-47% מסך התיק הנכסים הפיננסים של הציבור):
• החשיפה לחו"ל של התיק הפנסיוני של הציבור עומדה על כ-43.2%, לעומת סה"כ של 19%, כלומר שהחשיפה לחו"ל בתיק שאינו פנסיוני הינו מתחת ל 10%:
אם נבחן את נתוני התיק הפיננסי של הציבור האמריקאי סה"כ תיק הנכסים עמד בסוף 2022 על כ- 100 טריליון דולר, מהם כ 58% בתיק נכסים לא פנסיוניים:
החשיפה למזומן ולפקדונות בתיק של הציבור האמריקאי עובד על כ- 25% בלבד. כיוון שבחלק הפנסיוני החשיפה למזומן ולפקדונות נמוכה באופן ניכר - ניתן להעריך כי בממוצע החשיפה של כל תיק הנכסים הפיננסים של הציבור האמריקאי למזומן עמדה סביב 15%, זאת לעומת חשיפה של 37% בתיק הנכסים של הציבור בישראל. בנוסף בולטת רמת החשיפה למניות העומדת מעל ל 70%.
תיק הנכסים הפנסיונים של הציבור האמריקאי עמד בסוף 2022 על כ 42% מהס"כ:
בהשווואה אם כך, החיסכון הפנסיוני של הציבור הישראלי גבוהה יותר מהחיסכון של הציבור האמריקאי ועומד כאמור על 47%.
בהתאם לכך המסקנות האופרטיביות האפשריות באופן כללי לגבי תיק הנכסים של הציבור הישראלי:
להגדיל את החשיפה לחו"ל בתיק הנכסים שאינם פנסיונים בדומה לתיק המנוהל בגופים המוסדיים.
להקטין משמעותית את החשיפה למזומן ולפקדונות בנקאיים לכיוון תיק הנכסים של הציבור האמריקאי.
להגדיל משמעותית את החשיפה למניות לכיוון תיק הנכסים של הציבור האמריקאי.
מקורות: